{"id":410,"date":"2025-09-23T09:27:55","date_gmt":"2025-09-23T12:27:55","guid":{"rendered":"http:\/\/10.10.60.59:30040\/?p=410"},"modified":"2025-09-23T09:27:55","modified_gmt":"2025-09-23T12:27:55","slug":"bc-foca-em-prevencao-de-fraudes-no-pix-e-deixa-punicao-de-contas-laranja-em-segundo-plano","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/diagrama.com.br\/?p=410","title":{"rendered":"BC foca em preven\u00e7\u00e3o de fraudes no Pix e deixa puni\u00e7\u00e3o de contas laranja em segundo plano."},"content":{"rendered":"\n<p><strong>O Banco Central (BC) vem enfrentando diverg\u00eancias internas sobre a proposta de punir CPFs e CNPJs associados a contas laranja usadas para movimentar recursos de origem criminosa por meio de transfer\u00eancias Pix. A medida \u00e9 defendida historicamente por grandes bancos, mas encontra resist\u00eancia na autoridade monet\u00e1ria.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>De acordo com apura\u00e7\u00e3o do Estad\u00e3o\/Broadcast, o regulador optou por avan\u00e7ar em a\u00e7\u00f5es que reforcem a seguran\u00e7a do Sistema Financeiro Nacional (SFN) sem criminalizar titulares de documentos. O BC teme punir v\u00edtimas de fraudes, j\u00e1 que criminosos podem abrir contas em nome de pessoas sem seu conhecimento.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Na semana passada, a autarquia publicou a Resolu\u00e7\u00e3o 501, que obriga institui\u00e7\u00f5es financeiras e de pagamento a usar todas as informa\u00e7\u00f5es dispon\u00edveis, al\u00e9m de crit\u00e9rios pr\u00f3prios, para rejeitar transa\u00e7\u00f5es destinadas a contas suspeitas de fraude. Na pr\u00e1tica, a medida funciona como um bloqueio preventivo.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Tamb\u00e9m est\u00e1 em an\u00e1lise uma solu\u00e7\u00e3o intermedi\u00e1ria no Pix. O BC avalia incluir um alerta autom\u00e1tico para indicar que determinada conta est\u00e1 bloqueada quando uma chave Pix for consultada para uma transfer\u00eancia. O objetivo \u00e9 facilitar a identifica\u00e7\u00e3o de contas suspeitas usando o DICT, a base de dados do sistema.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Grandes bancos defendem o banimento por cinco anos de pessoas f\u00edsicas ou jur\u00eddicas que emprestarem suas contas para crimes financeiros. O Minist\u00e9rio da Justi\u00e7a e Seguran\u00e7a P\u00fablica elaborou proposta semelhante para refor\u00e7ar a seguran\u00e7a do sistema.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>O BC considera avan\u00e7ar na regula\u00e7\u00e3o das contas e ampliar os mecanismos de preven\u00e7\u00e3o, sem assumir compet\u00eancia que possa ser contestada juridicamente.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>A proposta de punir CPFs de contas laranja permanece em debate, mas n\u00e3o \u00e9 prioridade para o BC no momento. As a\u00e7\u00f5es focadas em contas suspeitas, incluindo o poss\u00edvel alerta no Pix, s\u00e3o a aposta da autoridade monet\u00e1ria para reduzir golpes e aumentar a seguran\u00e7a das transa\u00e7\u00f5es no Sistema Financeiro Nacional.<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>O Banco Central (BC) vem enfrentando diverg\u00eancias internas sobre a proposta de punir CPFs e CNPJs associados a contas laranja usadas para movimentar recursos de origem criminosa por meio de transfer\u00eancias Pix. A medida \u00e9 defendida historicamente por grandes bancos, mas encontra resist\u00eancia na autoridade monet\u00e1ria. De acordo com apura\u00e7\u00e3o do Estad\u00e3o\/Broadcast, o regulador optou [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-410","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-sem-categoria"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/diagrama.com.br\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/410","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/diagrama.com.br\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/diagrama.com.br\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/diagrama.com.br\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/diagrama.com.br\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=410"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/diagrama.com.br\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/410\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/diagrama.com.br\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=410"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/diagrama.com.br\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=410"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/diagrama.com.br\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=410"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}